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Sappiamo che difficilmente un investitore retail segue dei portafogli in fondi se non guidati dal proprio consulenti, ma i portafogli modello non sono solo una fonte di ispirazione per alcuni, sono soprattutto una rappresentazione di cosa il Trendycator è in grado di fare anno dopo anno per i lettori del Circolo degli Investitori.

Quest’anno trovare un best performer sui portafogli modello in fondi è dura, ho deciso dunque di iniziare dal portafoglio Fondi a Cedola (il più ricercato dai Consulenti Finanziari) perché ha chiuso due anni consecutivi con rendimenti superiori al 10%.

In questo articolo analizzeremo unicamente l’andamento a 3 anni ma se vuoi vedere l’andamento completo dalla loro creazione puoi andare alla pagina dei Portafogli Modello.

Guarda il video completo.

Portafoglio Modello Fondi Comuni a Cedola

Andamento storico portafoglio Fondi comuni a Cedola

In questo caso non mostriamo alcun benchmark di riferimento in quanto non esiste un benchmark realmente assimilabile ai fondi che distribuiscono cedole.

Tuttavia, sui tre anni si apprezza l’egregio lavoro del portafoglio che si muove con un’ottima regolarità nei profitti e bassa volatilità.

Il rendimento medio annuo del portafoglio migliori Fondi Comuni a Cedola negli ultimi tre anni è stato del 7,48% con un impegno veramente minimo in termini di utilizzo, costi e movimentazione dal momento che tutti i nostri portafogli modello sono basati su candele settimanali.

Inoltre, come detto in precedenza, si osserva come il portafoglio modello abbia chiuso ben due anni di seguito con un rendimento superiore al 10%.

Rendimento annuale portafoglio fondi comuni a Cedola

Portafoglio Modello Fondi comuni Obbligazionario Globale

Il portafoglio in Fondi che più esalta la differenza tra il classico BUY & HOLD e una movimentazione attiva è senz’altro il portafoglio Fondi Obbligazionario Globale, il quale ha saputo trovare una rendita in un settore ostico come quello dei bond nella storia recente.

Andamento storico portafoglio Fondi comuni Obbligazionari

Oltre alla differenza di performance, la cosa che salta subito all’occhio è la regolarità nella progressione positiva di questo portafoglio.

Per il portafoglio Migliori fondi comuni obbligazionari il rendimento annuale è stato del 1%. Leggermente inferiore rispetto al portafoglio in ETF obbligazionari (vai all’articolo sui portafogli in ETF), ma pur sempre un andamento positivo a differenza del suo benchmark che registra un andamento decisamente piatto.

Rendimento portafoglio fondi comuni obbligazionari

Portafoglio Modello Fondi Azionario Tematico Settoriale

Andiamo a parlare degli azionari puri con il portafoglio Azionario Tematico Settoriale.

Andamento a 3 anni fondi comuni Tematici

In questo caso, nei tre anni si registra un andamento in linea con il suo benchmark.

Ribadiamo con forza che il Trendycator non nasce per fare meglio del mercato ma per mitigare la volatilità avversa, compito svolto egregiamente nel 2022.

Soprattutto i Consulenti Finanziari, grazie al Trendycator hanno un metodo chiaro, facilmente replicabile e dall’indubbio valore che può essere facilmente trasmesso al Cliente finale.

Il rendimento annuale del portafoglio migliori Fondi Tematici è stato del 7,11%.

Rendimento Portafoglio fondi comuni Tematici

Portafoglio Modello Fondi Comuni Bilanciati

Ecco un esempio pratico e incontrovertibile di cosa significa mitigare la volatilità avversa grazie al Trendycator.

Andamento a 3 anni portafoglio Fondi comuni Bilanciati

Un grafico vale più di mille parole.

Cosa dire di più, la curva nera rappresenta l’andamento negli ultimi tre anni del portafoglio Fondi Comuni Bilanciati che è nettamente superiore al suo benchmark di riferimento e ha da poco ritoccato i massimi storici.

Il rendimento annuale del portafoglio migliori Fondi Bilanciati è stato del 3,85%.

Rendimento annuale portafoglio fondi comuni Bilanciati

Portafoglio Modello Fondi Comuni Azionari

Per il portafoglio fondi comuni valgono le stesse considerazioni di bassa volatilità visti per il resto dei portafogli sin qui proposti.

Andamento a 3 anni portafoglio Fondi comuni Azionari

Il rendimento annuale del portafoglio migliori Fondi Azionari è stato del 2,7%.

Rendimento portafoglio Fondi comuni Azionari

Conclusioni su Portafogli Modello in Fondi comuni di Investimento

Ogni anno il Circolo degli Investitori pubblica questo report in assoluta trasparenza senza omissioni o manomissioni.

Confronta queste performance con il mercato e facci sapere cosa ne pensi!

Come sempre ricordiamo che queste statistiche non sono frutto di una equity line virtuale, ma da 20 anni noi raccogliamo manualmente tutte le movimentazioni, esattamente come vengono proposte sul sito, all’interno di un software professionale di analisi di portafoglio.

Walter Demaria

INDEPENDENT MEDIA SRL Piazza di Campitelli 2 00186 ROMA P. IVA 07740680967 codice identificativo M5UXCR1 Il Circolo degli Investitori è un supplemento de L’Indipendente di Borsa, un periodico di Informazione di Borsa autorizzazione Tribunale di Modena 2179 del 30/09/2013 Direttore responsabile Emilio Tomasini. AGCOM Registro Operatori Comunicazione n. iscrizione 25014 ISSN 2499-1406.
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Dr. Walter Demaria Laurea in Psicoeconomia, è un giornalista - pubblicista iscritto all'Ordine dei Giornalisti di Torino. E’ tra i fondatori del Circolo degli Investitori ed è editorialista di diversi quotidiani finanziari. Insieme a Massimo Gotta ha pubblicato “Investire in obbligazioni”, che è ad oggi un best seller tra i testi che si occupano in maniera operativa dell’investimento in obbligazioni. Ha un approccio ai mercati di tipo quantitativo e ha guidato il team di sviluppo che ha creato il Trendycator.

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