Immediatamente dopo il lancio di CircoloInvestitori.it ci siamo resi conto che in molti si fidano ciecamente della maggior autorità mondiale di valutazione dei fondi comuni di investimento: il sito Morningstar.it. Non solo, in molti ci confrontano con lo stesso sito; vediamo dunque se dobbiamo prendere come oro colato quello che ci propone Morningstar.
In data 13 Novembre 2018 prendiamo a riferimento il celebre fondo Pictet-Global Megatrend Selection-R EUR LU0391944815 e apriamo la scheda di Morningstar.
Facendo un banalissimo calcolo (Nav corrente – Nav inizio anno) / Nav inizio anno *100 otteniamo che il fondo da inizio anno ha ottenuto una performance del -0.02%.
Morningstar in prima pagina mi dice ormai da 15 giorni che la performance è del -0.6%.
Sarebbe bello poter chiedere a qualcuno:
- ogni quanto tempo viene aggiornato questo dato?
- Con quale formula viene calcolato?
Se entriamo invece nella pagina “Rendimenti” qui si trova qualche informazione in più: infatti l’indicazione di YTD viene fornita secondo la formula:
Calcolo del TRm: fonte Morningstar.
In questo caso si tiene conto dei dividendi che in vengono reinvestiti nel fondo.
Nell’immagine in alto a destra Morningstar ci offre anche una data facendoci capire che viene calcolato giornalmente, e secondo l’autorevolissima fonte il fondo ha uno YTD di +0.37%
A questo punto però vi è da dire che il Nav incorpora già gli eventuali dividendi pagati nel caso di fondi a distribuzione, o reinvestiti, nel caso di fondi ad accumulazione.
Secondo il sito FondiDoc.it, nella stessa data lo stesso fondo ha una performance nell’anno corrente del +1.08%
Teleborsa ci restituisce un YTD del +0.37%, probabilmente prende i dati da Morningstar.
Milanofinanza.it è l’unico sito dove i conti tornano e ci restituisce un utile YTD del -0.02%
Potremmo continuare all’infinito ma è un confronto che potete fare voi stessi.
Rimaniamo a dir poco sgomenti di fronte alla facilità con la quale si forniscono certi dati al pubblico e soprattutto alla poca chiarezza nello spiegare le formule sottostanti e le date di aggiornamento dei siti.
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