Investire può risultare particolarmente intimidatorio quando le borse mondiali si trovano ai massimi storici (o presunti tali). La paura di entrare nel momento sbagliato e di assistere a un possibile crollo è comune tra gli investitori. Tuttavia, c’è una soluzione per mitigare questo rischio e investire in modo intelligente: scegliere un portafoglio modello basato su un metodo consolidato e stabile nel tempo.
Investire con Metodo: uscire dall’azzardo delle scelte individuali
Nessuno è in grado di prevedere il futuro dei mercati finanziari, e anche i più esperti analisti non possono sapere con certezza se le borse continueranno a salire o se stiamo per affrontare un crollo drammatico come quello del 2000 o del 2008. Questa imprevedibilità rende l’investimento nelle borse un’attività rischiosa, soprattutto se si basa su decisioni isolate e magari con poco tempo per seguire le notizie economiche.
L’approccio vincente per ridurre questo rischio è affidarsi a un portafoglio modello. Questo strumento, disponibile sul Circolo degli Investitori, ti permette di investire seguendo un metodo ben studiato e testato. L’acquisto di un portafoglio modello elimina l’onere di dover decidere su cosa investire e quando, perché ti affidi a un metodo di comprovata stabilità che bilancia rischio e rendimento, ottimizzando il tuo investimento nel tempo.
Portafoglio ETF Tematici: un esempio di stabilità
Un esempio concreto è il Portafoglio Modello ETF Tematici, disponibile sul nostro sito. Questo portafoglio investe in una selezione di ETF (Exchange Traded Funds) che coprono settori tematici rilevanti, come la tecnologia, la sostenibilità e l’innovazione, ma anche commodity come l’Oro. Questi ETF offrono un’esposizione diversificata e selezionata con cura, garantendo una partecipazione ai settori più promettenti dell’economia globale.
La equity line del Portafoglio Modello ETF Tematici dimostra l’efficacia di questo approccio. Come si può vedere dal grafico, il portafoglio ha attraversato momenti di volatilità e calo dei mercati, come durante la pandemia del 2020, ma ha sempre saputo tagliare il rischio e proteggere il capitale degli investitori.
Mentre il mercato di riferimento, rappresentato dal benchmark, ha mostrato forti oscillazioni, il portafoglio tematico ha mantenuto una crescita stabile e costante, riducendo l’impatto della volatilità e assicurando una protezione del capitale durante i periodi di crisi. Il vantaggio principale di questo approccio è che, quando i mercati ripartono, il portafoglio si trova già in una posizione favorevole per capitalizzare sulla ripresa, senza aver subito perdite eccessive.
Alla luce di questo ragionamento, anche se oggi dovessimo essere su dei massimi di mercato il massimo che ti potrebbe succedere è rappresentato dalle due linee nera (Portafoglio ETF TEmatici) e blu (Benchmark) nell’immagine.
Gestione del rischio e della volatilità con i portafolgi modello
Se i mercati dovessero crollare improvvisamente, come è successo nel 2000 con lo scoppio della bolla delle dot-com, il portafoglio modello dimostrerebbe ancora una volta la sua resilienza. Grazie a un approccio di gestione attiva del rischio, il portafoglio è progettato per adattarsi alle condizioni di mercato. Ciò significa che, in caso di forte calo, il sistema attiva delle misure di protezione, come ridurre l’esposizione agli asset più rischiosi o diversificare maggiormente su settori meno volatili.
Questo approccio si basa sul noto principio di investimento: “Taglia le perdite e fai correre i guadagni”. Durante i periodi di crisi, il portafoglio limita le perdite attraverso la riduzione della volatilità, mantenendo al contempo una base solida per sfruttare eventuali rimbalzi del mercato. Al contrario, durante le fasi di mercato rialzista, il portafoglio rimane ben posizionato per far correre i guadagni, massimizzando il rendimento a lungo termine.
Vantaggi di un portafoglio modello:
- Diversificazione: Un portafoglio modello come quello degli ETF Tematici investe in diversi settori e asset, riducendo il rischio di esposizione eccessiva a una singola area.
- Gestione attiva del rischio: Grazie a strategie sofisticate e consolidate, il portafoglio riesce a gestire la volatilità e a proteggere il capitale nei momenti di difficoltà.
- Efficienza nel lungo termine: L’andamento storico dimostra come, nel lungo periodo, questo tipo di portafoglio riesca a generare utili costanti, anche durante le fasi più difficili del mercato. Certo può essere sconfortante entrare adesso e vedere le uscite tra un mese ma per ottenere i risultati bisogna rimanere allineati al Metodo che si è scelto di seguire.
- Stabilità nei momenti di crisi: Come si vede nell’equity line del portafoglio tematico, anche in caso di crisi come quella del 2020, il portafoglio è in grado di mantenere una traiettoria stabile, pronta a sfruttare la ripresa quando il mercato si rialza.
Adattamento ai mercati in crescita e in calo
Un altro grande vantaggio di investire in un portafoglio modello come quello degli ETF Tematici è la sua capacità di adattarsi sia a mercati in crescita che in calo. Se le borse mondiali dovessero continuare a salire per i prossimi 5 anni, semplicemente continueresti a vedere il portafoglio investito come oggi.
Al contrario, se dovessimo affrontare una recessione globale, il portafoglio attiverebbe delle strategie difensive in grado di preservare i tuoi risparmi.
Conclusione sui portafogli modello del Circolo
Investire quando le borse sono ai massimi può essere una fonte di ansia per molti investitori, ma affidarsi a un portafoglio modello come quello degli ETF Tematici del Circolo degli Investitori permette di superare questa incertezza. Grazie a un metodo solido e ben testato, si evita l’azzardo delle scelte individuali e si affida il proprio capitale a una strategia che bilancia rischio e rendimento nel lungo periodo.
Mentre nessuno può prevedere cosa accadrà nei mercati finanziari, investire con un portafoglio modello offre la sicurezza di seguire un metodo consolidato, capace di gestire sia le fasi rialziste che quelle ribassiste del mercato. Qualunque sia il futuro delle borse mondiali, sarai preparato a sfruttare le opportunità e a proteggere il tuo capitale. Come recita l’adagio: “Taglia le perdite e fai correre i guadagni”, ed è esattamente questo il principio che guida i portafogli modello del Circolo degli Investitori.
