Che cosa sono i Portafogli Modello?
I portafogli modello rappresentano una strategia di investimento predefinita, ideata dal Circolo degli Investitori, che segue specifici criteri di allocazione degli asset per raggiungere determinati obiettivi finanziari.
Questi portafogli sono ideali per gli investitori che desiderano una guida professionale nella gestione dei loro investimenti, ma senza dover monitorare costantemente i mercati o prendere decisioni quotidiane.
Vantaggi dei Portafogli Modello
- Diversificazione: Un portafoglio modello ben strutturato include una varietà di asset, come azioni, obbligazioni, ETF e materie prime, riducendo il rischio attraverso una diversificazione strategica.
- Gestione professionale: Gli investimenti sono gestiti da esperti che utilizzano analisi avanzate (il nostro Ranking con Intelligenza Artificiale ETI) e modelli di investimento (il nostro modello Trendycator) per ottimizzare i rendimenti. Questo permette agli investitori di beneficiare dell’esperienza e delle competenze dei gestori senza dover dedicare tempo e risorse significative alla gestione diretta del portafoglio.
- Costi contenuti: Utilizzare in maniera diretta un portafoglio modello può ridurre i costi di transazione e gestione, soprattutto quando si utilizzano strumenti come ETF e fondi comuni che offrono economie di scala.
Tipologie di Portafogli Modello
- Portafogli ETF: Questi portafogli sono composti prevalentemente da ETF (come investire in ETF), che sono noti per la loro efficienza in termini di costi e per la facilità con cui permettono di diversificare gli investimenti su scala globale. Ad esempio, i portafogli del Circolo Investitori sono movimentati attivamente secondo il Metodo proprietario del Circolo, evitando ETF short o a leva per minimizzare la volatilità e la scarsa liquidità (L’importanza della liquidità per gli ETF) (La liquidità degli ETF Video).
- Portafogli di Fondi Comuni: A differenza degli ETF, i fondi comuni di investimento sono gestiti attivamente per cercare di sovra-performare i benchmark di mercato. Questa gestione attiva implica un’analisi continua delle dinamiche di mercato e l’uso di modelli proprietari per ottimizzare la selezione dei titoli (stock picking) e il timing del mercato (Cosa sono i fondi comuni).
- Portafogli Combinati: Questi portafogli includono sia ETF e sia fondi comuni, offrendo un bilanciamento tra gestione passiva e attiva. Sono ideali per gli investitori che cercano un alto grado di diversificazione e una gestione dinamica del loro capitale (Strumenti Circolo Investitori). Questi portafogli, a differenza dei precedenti, sono costruiti in base al grado di rischio:
- Prudente ha un investimento all’80% in obbligazionario,
- Bilanciato ha il 50% di bilanciamento tra azionario e obbligazionario,
- Aggressivo ha il 90% del capitale allocato in azionario globale.
Metodologia di Selezione dei titoli
- Universo di Partenza: nella selezione dei titoli da inserire in portafoglio siamo partiti da tutto il nostro database composto da oltre 20.000 fondi e 3.000 ETF.
- Prima Selezione: La prima selezione avviene sempre attraverso il nostro Ranking di Intelligenza Artificiale ETI. Questo passaggio è cruciale e permette di focalizzarsi su un numero gestibile di asset. Non solo, questo garantisce il mantenimento e la stabilità delle performance nel tempo. In questo interessante articolo potrai vedere come costruire anche un Lazy portfoglio solamente con ETI: Un lazy portfolio con ETI è possibile? – Circolo Investitori Come puoi osservare un alto valore di ETI individuato 15 anni fa tende a rimanere resiliente nel corso del tempo.
- Analisi Trendycator: Una volta scremato il paniere di titoli il Metodo vuole che si proceda con l’individuare i titoli che meglio performano con Trendycator. Questa operazione può essere fatta in diversi modi: o con l’ausilio dei grafici (consigliamo sempre ai nostri lettori di imparare i rudimenti dell’interpretazione dei grafici di Borsa, seppure in modo semplificato), oppure grazie alle nostre Watchlist, le quali sono una rappresentazione tabellare degli stessi contenuti dei grafici.
- Gestione attiva: i Portafogli modello, una volta posti in essere vengono movimentati attivamente con il Modello Trendycator. Come detto le analisi vengono operate unicamente su time-frame weekly a garanzia che i segnali siano in numero moderato durante l’anno, per non impattare troppo sull’impegno e sui costi gravanti all’investitore. Inoltre, il Trendycator è un indicatore di tipo Trend Following, questo significa che una volta individuato un trend solido tenta di cavalcarlo il più a lungo possibile. In taluni casi, i segnali di Trendycator possono rimanere in posizione anche diversi mesi.
Per approfondire i vantaggi nell’utilizzo del modello Trendycator vai a questa pagina>>
Gestione attiva dei portafogli modello del Circolo degli Investitori
Nel contesto reale, i portafogli modello del Circolo Investitori sono strutturati per adattarsi a diverse tipologie di investitori, fornendo indicazioni operative settimanali che gli investitori possono replicare autonomamente.
La scelta dei segnali di investimento settimanali non è casuale, infatti, anche un utente che ha un mestiere che gli assorbe tutto il tempo giornaliero, non dovrà preoccuparsi di controllare anche i nostri portafogli ma potrà farlo tranquillamente nel weekend.
A quel punto potrà impartire gli eventuali ordini di acquisto o di vendita alla propria Banca che rimarranno poi validi per tutta la settimana seguente.
Questi portafogli sono monitorati attraverso strumenti come i grafici Trendycator, che offrono segnali di acquisto e vendita chiari e intuitivi (Circolo Investitori) (Leggi i nostri articoli).
Utilizzando un approccio basato sul nostro Ranking proprietario di Intelligenza Artificiale ETI (Expected Trend Indicator), i modelli del Circolo Investitori aiutano a evitare investimenti improduttivi, reinvestendo i fondi in asset più remunerativi al momento opportuno. Questo approccio non solo preserva il capitale psicologico degli investitori, ma massimizza anche i ritorni complessivi nel lungo termine.
Per renderti conto di come vanno i portafogli modello del Circolo degli Investitori puoi guardare il nostro consuntivo semestrale.
Consuntivo semestrale 2024 Portafogli Modello ETF>>
Consuntivo semestrale 2024 Portafogli Modello Fondi Comuni>>
Consuntivo semestrale 2024 Portafogli Modello Combo>>
Tutti gli andamenti storici dei nostri Portafogli Modello>>
Il Circolo degli Investitori è l’unico che pubblica ogni sei mesi il resoconto aggiornato sull’andamento dei portafogli pubblicamente su tutti i nostri social (YouTube, Instagram).
Confronta queste performance con il mercato e facci sapere cosa ne pensi!
Come sempre ricordiamo che queste statistiche non sono frutto di una equity line virtuale, ma da 20 anni noi raccogliamo manualmente tutte le movimentazioni, esattamente come vengono proposte sul sito, all’interno di un software professionale di analisi di portafoglio.
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I Portafogli Modello del Circolo degli Investitori sono solo per gli investitori privati?
Certo che no.
Ci sono alcuni portafogli, come ad esempio il Portafoglio Fondi a Cedola che è apprezzatissimo dai consulenti finanziari.
E’ straordinario notare come ottiene un rendimento regolare pur essendo un portafoglio principalmente in obbligazioni. Oltretutto, sappiamo che i fondi con stacco cedola spesso non sono efficienti.
Grazie ai portafogli del Circolo degli Investitori i Consulenti Finanziari trasmettono valore, unito alla solidità di un Metodo ai loro Clienti.
Conclusioni sui Portafogli Modello del Circolo degli Investitori
In sintesi, i portafogli modello offrono un modo efficiente e professionale per gestire gli investimenti, bilanciando diversificazione, costi e gestione attiva, e permettendo agli investitori di beneficiare delle competenze dei gestori senza dover dedicare tempo eccessivo alla gestione quotidiana del portafoglio.
Buon Circolo degli Investitori
